Für Anleger kann es sich lohnen, Silber zu kaufen und so ihr Portfolio zu erweitern. Denn das Edelmetall eignet sich hervorragend als wertstabiles Investment.
Mit einer soliden jährlichen Fördermenge von etwa 27.000 Tonnen scheint Silber auf den ersten Blick ausreichend vorhanden zu sein. Im Gegensatz zu Gold, von dem pro Jahr nur etwa 3.000 Tonnen aus der Erde geholt werden, ist die Nachfrage nach Silber allerdings um ein vielfaches Höher!
Denn Silber wird in der Industrie für die Produktion von Solarzellen, Bildschirmen in Smartphones, Fernsehgeräten oder Laptops eingesetzt. Auch in den Katalysatoren unserer Fahrzeuge oder medizinischen Geräten finden wir es häufig. Zusätzlich ist die Nachfrage nach Silberschmuck enorm – sie entspricht etwa einem Drittel der jährlichen Förderung.
Silber zu kaufen kann daher für viele Anleger eine interessante Alternative zu anderen Edelmetallen bilden, die auf Werterhalt abzielen. Doch zahlreiche Unterschiede können den Einstieg erschweren: Wo kann ich Silber kaufen, welche Formen gibt es, wie und wo kann man Silber lagern? Wir haben die Antworten!
Silber kaufen als Wertanlage?
Es gibt viele gute Gründe, Silber zu kaufen. Das Edelmetall ist in der fertigenden Industrie und für Schmuckstücke enorm begehrt. Es wird erwartet, dass in den kommenden Jahrzehnten die Silberförderung drastisch zurückgeht und zur Jahrhundertmitte zum Erliegen kommt. Manche Schätzungen gehen sogar davon aus, dass weniger als 20 Jahre bleiben, bis alle Vorkommen erschöpft sind. Gleichzeitig gibt es keine Anzeichen dafür, dass die Nachfrage sinkt – ganz im Gegenteil!
Deutliche Preissteigerungen werden daher von vielen Experten erwartet. Silber zu kaufen kann sich daher nicht nur Sicherung des eigenen Vermögens lohnen; auch als Spekulationsobjekt kommt es infrage. Es ist durch seine stark begrenzte Menge nicht von der Inflation unseres Geldes betroffen und wird mit hoher Wahrscheinlichkeit an Wert gewinnen.
Daneben bietet Silber den Vorteil eines “leichten Einstiegs”: Aufgrund des kleinen Marktes und der niedrigeren Preise können Silbermünzen oder Silberbarren schon für kleinere Beträge erworben werden. So kann Schritt-für-Schritt ein Silberinvestment aufgebaut werden, während beim Goldkauf höhere Ausgaben erforderlich sind. Silber-Käufe können sehr gut in festen Abständen, zum Beispiel jeden Monat, ausgeführt werden. Anleger profitieren dann von Cost-Average-Effekten und erzielen langfristig das beste Resultat für ihr Portfolio.
Wie bei anderen Edelmetallen ist auch beim Kauf von Silber zwischen dem Materialwert und einem Sammlerwert von Münzen und Co. zu unterscheiden. So liegen die Preise für die Goldmünzen “1626 – Eine Neue Weltkarte” und “1812 – Eine Neue Weltkarte” beispielsweise beim doppelten ihres eigentlichen Materialwerts! Dieser Preisunterschied kommt durch die hohe Nachfrage nach diesen limitierten Sammlerstücken zustande. Solche stark begrenzten Auflagen bieten erhebliches Potenzial, schlagen jedoch auch mit initial höheren Kosten zu Buche. Das gleiche Prinzip gilt auch für Münzen aus Silber, Platin und Palladium.
Die verschiedenen Formen von Silber
Der Silbergehalt von Schmuckstücken, Silbermünzen und anderen Produkten wird in Tausendsteln angegeben. Für Anleger empfiehlt es sich, Feinheit 999, die reinste Form von Silber, zu kaufen. Hier sind 999 von 1.000 Teilen Silber. Kleinere Zahlen geben an, dass der Silberanteil geringer ist und stattdessen andere Metalle hinzugefügt wurden.
Weit bekannt ist auch die Reinheit 925, alias das “Sterling Silber”. Es findet vor allem in der Schmuckproduktion häufige Verwendung, kann aber auch als Investment infrage kommen. Unterhalb dieses Wertes sollten Privatanleger jedoch lieber kein Silber kaufen, da sich die spätere Veräußerung dadurch erschwert.
Reines Silber kann hingegen problemlos zum jeweiligen Börsenkurs verkauft werden. Es wird von Fachhändlern ebenso entgegengenommen, wie von einigen Banken und vielen Juwelieren.
Ein großer Teil des weltweiten Silbers ist in Haushaltsgeräten, Besteck oder Schmuckstücken “verbaut”. Aufgrund der ungebrochenen Nachfragen und der sinkenden Vorräte ist das Recycling von Silber ein lukratives Geschäft.
Recyceltes Silber bildet eine eigene Kategorie des Edelmetalls, bei der zwischen einfacher/erstmaliger und mehrfacher Wiederverwertung unterschieden wird. Da diese Form jedoch in erster Linie in Industriebetrieben eingesetzt wird, kommen Privatanleger kaum mit ihr in Kontakt.
Silberbarren oder Silbermünzen
Wer Silber kaufen möchte, muss sich hingegen zwischen zwei hauptsächlichen Formen entscheiden: Silberbarren oder Silbermünzen. Erstere sind dabei besonders für größere Investments geeignet und ermöglichen eine einfache Lagerung. Solche Barren stehen in Abstufungen von 100 Gramm bis zu einem Kilogramm zur Verfügung.
Münzen sind hingegen für kleinere Beträge erhältlich und für einen langsameren Vermögensaufbau ideal. Sie bieten darüber hinaus interessante Prägungen und sind deutlich schöner anzusehen als die einheitlichen Barren. Auch Wertsteigerungen bei seltenen Ausgaben sind hier möglich.
Solche Sammlerstücke unterscheiden sich jedoch von den Münzen, die als reines Anlageobjekt angeschafft werden. Sie haben in der Regel höhere Kosten als die Anlage-Münzen, da sie nur in kleinerer Anzahl produziert werden.
Zahlreiche Prägungen, die von Goldmünzen bekannt sind, stehen auch für Silber zur Verfügung. Zu den berühmtesten zählen dabei die Goldmünzen aus Australien. So sind etwa die “Winged Victory”, “Drache und Phönix” oder “Kangaroo at Sunset” weltweit bekannte Goldmünzen, die ebenfalls in Silber erhältlich sind. Auch die Lunar-1-Serie, die Münzen wie den Tiger und den Ochsen umfasst, wird in Silber herausgegeben.
Wie setzt sich der Preis für Silber zusammen?
Wer Silber kaufen möchte, wirft natürlich zuerst einen Blick auf den Preis. Dieser nahm in den letzten Jahren – trotz einiger, vorübergehender Einbrüche – deutlich zu. Durch die zur Neige gehenden weltweiten Vorräte wird sich diese Entwicklung mit hoher Wahrscheinlichkeit weiter fortsetzen.
Der Silberpreis bildet sich aus dieser starken Nachfrage und dem jeweiligen Angebot. Der genaue Betrag wird von Mitgliedern der Bullion Market Association anhand dieser Parameter an jedem Tag festgelegt.
Dabei ist Silber sowohl als Material für Schmuck wie auch für die Industrie sehr begehrt. Der Handel als Anlagegut nimmt hingegen nur einen vergleichsweise kleinen Teil ein. Anleger sollten sich davon jedoch nicht abschrecken lassen: Aufgrund seines geringeren Wertes kann Silber zum Beispiel eine hervorragende Ergänzung zu einem Gold-Investment bilden. Da beide Metalle interessante Chancen für Kurswachstum bieten, sind Gold und Silber keinesfalls eine “Entweder Oder”-Entscheidung!
Silbermünzen waren bis ins 20. Jahrhundert in etlichen Nationen als Zahlungsmittel im Einsatz und finden sich entsprechend häufig auf Dachböden, in Nachlässen und zwischen anderen Andenken und Souvenirs. Während solche Funde bei Goldmünzen oft stattliche Beträge einbringen, ist der Sammlerwert solcher Silbermünzen meist begrenzt.
In der Regel wird bei einem Verkauf nur selten mehr als der Materialwert des Silbers erzielt. Dennoch kann es bei interessanten Funden empfehlenswert sein, von einem Experten die Münzen schätzen zu lassen. Es könnten sich wertvolle Stücke darunter finden!
Silber kaufen: Was müssen Sie beachten?
Wer plant, Silber zu kaufen, sollte einige wichtige Punkte beachten. Zunächst ist es sinnvoll, Barren und Münzen nur vonFachhändlern wie rarecoin zu erwerben. Diese sollten Mitglied im Berufsverband der deutschen Münzhändler sein. Eine genaue Prüfung der Seriosität, zum Beispiel anhand von Kundenbewertungen und Zertifikaten, ist ebenfalls zu empfehlen.
Ein Einkauf ist zwar häufig auch über Banken möglich; dieser Weg ist jedoch für die Käufer überwiegend mit höheren Kosten und einer geringeren Auswahl verbunden. Fachhändler haben in den vergangenen Jahren den Markt für Silber als Anlagegut weitgehend übernommen, denn sie punkten mit einem breiten und deutlich günstigeren Angebot.
Sollen größere Mengen Silber gekauft werden, ist auch der Platzbedarf zu bedenken. Denn Silberbarren können sich schnell zu mehreren Kilogramm und erheblichem Volumen summieren. Werden so hohe Beträge in Edelmetalle investiert, könnte stattdessen der Kauf von Gold sinnvoller sein. Durch seine deutlich höheren Preise nimmt ein Investment deutlich weniger Raum ein.
Für die Lagerung von Silberbarren ist ein möglichst sicherer Ort, wie etwa ein hochwertiger Safe, ideal. Münzen hingegen werden häufig in Vitrinen oder anderen Schaukästen ausgestellt. Hier muss eine persönliche Abwägung zwischen der Freude an den wertvollen Stücken und dem Sicherheitsrisiko getroffen werden.
Die Lagerung
Die traditionelle Lagerung von Edelmetallen in Bankschließfächern geriet in den letzten Jahren zusehends außer Mode. Grund sind die stark gestiegenen Gebühren für diese Dienstleistung, die in der Vergangenheit oft noch kostenlos war. Soll das eigene Silber dennoch bei einem Geldinstitut gelagert werden, ist es sinnvoll, die Kosten vorher zu erfragen und mit einzukalkulieren.
Werden Silbermünzen angeschafft, sollen die Motive möglichst dauerhaft gut aussehen – Kratzer und andere Schäden möchte jeder Sammler vermeiden. Idealerweise sollten die Münzen daher gar nicht erst aus ihrer Verpackung entfernt werden. Hochwertige Münzkapseln können ein sinnvolles Upgrade für die eigenen Münzen bilden.
Sonderfall Steuer: Wer Silber kaufen möchte, sollte dieses außerhalb der EU erwerben. Zahlreiche Händler bieten diese Option an, denn so lässt sich die Steuerbelastung beim Kauf reduzieren. Statt der regulär fälligen 19 Prozent Mehrwertsteuer werden dadurch nur die ermäßigten sieben Prozent erhoben.
Wird das Silber innerhalb eines Jahres nach dem Erwerb wieder verkauft, wird außerdem eine Abgeltungssteuer erhoben. Sie entfällt jedoch völlig, wenn mindestens zwölf Monate vergangen sind. Dadurch verstärkt sich die Position als langfristige Wertanlage: Wer Silber kaufen möchte, sollte das Edelmetall idealerweise für einen längeren Zeitraum halten.
Silber zu kaufen, eignet sich daher perfekt für Privatpersonen, die ihr Vermögen langfristig absichern möchten. Wie bei Gold lässt sich auch hier die steigende Inflation umgehen, denn die Edelmetalle sind wertstabil und nur begrenzt verfügbar. Attraktive Gold- und Silbermünzen sollten daher in keinem gut diversifizierten Portfolio fehlen!
